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英国央行如期加息25个基点 称可能需要进一步提高利率-即时焦点

日期:2023-05-11 22:34:01 来源:金融界

智通财经APP获悉,5月11日(周四),英国央行将基准利率上调0.25个百分点,达到预期的4.5%,货币政策委员会9名成员中有2人投票支持不变。委员会多数成员表示,“一再出现意外”,表明经济的韧性加大了价格压力,需要采取行动。

英国央行将基准贷款利率上调至2008年以来的最高水平,称如果通胀压力持续存在,可能需要进一步加息。

央行上调英国经济指引


(相关资料图)

以英国央行行长贝利(Andrew Bailey)为首的官员们还对经济增长预期进行了自1997年英国央行获得独立以来的最大调高,取消了此前对经济衰退的预测,并预计到2026年中期,英国实体经济将比2月份预测的规模大2.25%。

最新的利率决定延续了40年来最快的一轮加息,英国央行预计,此举将在未来几个月给家庭和企业带来更大的压力。英国央行正在与两位数的通胀涨幅作斗争,该国通胀目前仍强于美国和欧元区。

英国央行周四在决定纪要中表示,“如果有证据表明价格压力持续存在,那么就需要进一步收紧货币政策,”这一措辞与3月份的会议没有变化,当时的会议被解读为打开了暂停加息周期的大门。

自那以来,通胀、经济增长和就业市场调查都出现了出人意料的上行。这促使投资者预计今年夏天还会有更多的加息,预期利率峰值最高可能达到5%,尽管美联储暗示可能暂停加息。

英国央行上调了经济增长和通胀预期,并预计失业率增幅小于2月时的预期。官员们预计,英国财政大臣亨特(Jeremy Hunt) 3月15日提出的预算措施将使GDP增长0.5%,高于2月份预计的0.3%。

考虑到罢工和国王查理三世加冕典礼的银行假期的影响,预计今年第一和第二季度经济将停滞不前,但在潜在基础上,它将每季度增长0.2%左右。

这一改善主要是由于能源价格下降,以及财政刺激和失业率下降提振了消费者信心和支出。

未受到美国地区银行破产影响

官员们还乐观地认为,英国将不会受到冲击美国的银行业危机最严重的影响。美国监管当局安排了对第一共和银行的仓促收购,以及对硅谷银行的纾困。根据英国央行的预测,银行业的动荡预计将使美国经济增长减少0.25%。

尽管英国央行被迫对硅谷银行的英国子公司进行干预,但这似乎并未影响周四的利率决定。

决策纪要表示,“近期全球银行业的发展对国内信贷状况的影响预计很小,因此对英国国内生产总值(GDP)的影响也较小。”

但英国央行指出,食品价格上涨抵消了部分乐观情绪。英国央行强调,俄乌冲突带来的贸易冲击是前所未有的,并表示不确定贸易改善需要多长时间才能转化为价格下跌。

货币政策委员会的分歧

货币政策委员会成员Silvana Tenreyro和Swati Dhingra在第三次会议上投票赞成不改变利率。他们预计,今年通胀的大幅下降将缓解持续存在的价格压力因素,并担心“过去加息的巨大影响仍将显现出来”。他们表示,越来越多的“限制性”政策可能会让必须降息的时刻提前到来。

央行工作人员估计,加息的影响只有大约三分之一传导到消费者身上。英国央行的加息行动已将该国的基准利率从2021年12月的0.1%提高到4.5%。

包括贝利和两名副行长在内的多数委员表示,在通胀和GDP双双强于预期之后,“继续解决国内价格和工资设定的持续强劲问题非常重要”。

目前预计第二季度失业率将持平于3.8%,低于2月份4.1%的预测。尽管有迹象显示就业市场正在松动,但仍比三个月前更为紧张,不过英国央行的中介报告称,招聘员工的困难有所减少。

英国央行目前预计,在未来两年和三年的预测范围内,通胀率将降至略高于1%的水平,远低于2%的目标。这是假设利率上升与当前市场预期一致。

预计到2023年底,通胀率将降至5.1%。虽然高于此前3.9%的预期,但对于英国首相苏纳克(Rishi Sunak)来说,这足以实现他今年将通胀率降低一半的承诺。

这一决定将使英国央行和欧洲央行领导全球抗击通胀的斗争。欧洲央行行长拉加德上周强调,欧元区的加息尚未结束,但欧洲央行3.25%的主要存款利率仍远低于英国央行的利率。

加息对住房市场影响

英国央行史无前例地连续12次加息,推高了抵押贷款成本,数百万房主将在定期贷款到期时感受到痛苦。

该银行估计,今年将有130万户家庭的定期抵押贷款到期。英国央行表示,到2025年12月,抵押贷款利息支付的变化预计将对消费产生0.55%的影响。

抵押贷款成本上升也推高了租金价格,因为房东对租客的要求更高,一些人因支出上升而打算出售房产。

工党昨晚猛烈抨击苏纳克,指责他在疫情后未能提振经济增长,导致抵押贷款成本上升。

就在保守党在地方选举中惨败的几天后,它的指责就出现了,党内一些高级人物将这次惨败归咎于房屋建设缺乏进展。这些问题为住房和生活成本危机奠定了基础,使之成为人们普遍预计明年大选的主要议题。

本文源自:智通财经网

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